Не более 100 тысяч в месяц: как будет работать новый закон для борьбы с дропперами

Лимит по переводам в 100 тыс. руб. устанавливается для того, чтобы человек одновременно мог совершать жизненно важные переводы, но не мог заниматься выводом и обналичкой. Если понадобится перевод сверх этой суммы, то придется обращаться в отделение банка с паспортом. «Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях», — уточняют в ЦБ. На платежи юрлицам ограничение распространяться не будет. То есть если человек попал в базу данных ЦБ, то он сможет по своей карте или с помощью онлайн-банкинга оплачивать товары в магазинах и маркетплейсах, оплачивать коммунальные счета и так далее.

Дело еще и в том, что не всегда люди становятся дропперами осознанно. «Иногда дропперами становятся случайно. Мошенники придумывают разные уловки, и люди просто не знают, что становятся соучастниками преступной схемы», — указывают в Банке России. Чтобы не попасть в такую ситуацию, в ЦБ советуют не передавать свою банковскую карту посторонним, не использовать ее для переводов (в том числе в банкомате) по просьбе чужих людей, не предоставлять никому доступ к своему онлайн-банкингу, а также не переводить никому ошибочно поступившие вам на счет деньги. В последнем случае нужно обратиться в свой банк и сообщить ему о таком переводе, рассказывает «Российская газета».

Попадание в базу данных ЦБ и последующую блокировку карты можно обжаловать. Для этого Банк России приводит два способа. Первый — нужно обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого вы являетесь. Заявление должны перенаправить в ЦБ максимум на следующий рабочий день. Второй — направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность».