Не более 100 тысяч в месяц: как будет работать новый закон для борьбы с дропперами

С четверга, 15 мая, вступает в силу закон, ограничивающий возможности дропперов (людей, через чьи банковские карты за определенную комиссию мошенники прогоняют деньги: обычно именно реквизиты дроппера получает жертва обмана) для вывода и обналичивания денег. Теперь они не смогут переводить сами себе и другим людям более 100 тыс. руб. в месяц, напомнили Банк России и Госдума в официальном Telegram-канале ЦБ.

Новая мера против дропперов — это часть закона о периоде охлаждения по кредитам и займам, принятого в феврале. Данные по дропперам попадают в базу Банка России о мошеннических операциях, эти сведения доступны всем банкам и правоохранителям. Сама база формируется на основе сведений банков о случаях и попытках мошенничества (это финансовые операции, по которым клиенты банка заявили о своем несогласии). Если сведения о клиенте попадают в базу данных ЦБ, то банк может приостановить ему действие карты или услуги онлайн-банкинга. «Если банк этого не сделал, с 15 мая 2025 года для такого человека вводится лимит — он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тыс. руб. в месяц. При этом, если сведения о противоправных действиях человека поступают в базу данных от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать человеку карты и доступ к онлайн-банку», — подчеркивают в ЦБ.

Стать помощником мошенников можно и случайно: например, переведя деньги через банкомат по чьей-нибудь просьбе.

Лимит по переводам в 100 тыс. руб. устанавливается для того, чтобы человек одновременно мог совершать жизненно важные переводы, но не мог заниматься выводом и обналичкой. Если понадобится перевод сверх этой суммы, то придется обращаться в отделение банка с паспортом. «Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях», — уточняют в ЦБ. На платежи юрлицам ограничение распространяться не будет. То есть если человек попал в базу данных ЦБ, то он сможет по своей карте или с помощью онлайн-банкинга оплачивать товары в магазинах и маркетплейсах, оплачивать коммунальные счета и так далее.

Дело еще и в том, что не всегда люди становятся дропперами осознанно. «Иногда дропперами становятся случайно. Мошенники придумывают разные уловки, и люди просто не знают, что становятся соучастниками преступной схемы», — указывают в Банке России. Чтобы не попасть в такую ситуацию, в ЦБ советуют не передавать свою банковскую карту посторонним, не использовать ее для переводов (в том числе в банкомате) по просьбе чужих людей, не предоставлять никому доступ к своему онлайн-банкингу, а также не переводить никому ошибочно поступившие вам на счет деньги. В последнем случае нужно обратиться в свой банк и сообщить ему о таком переводе, рассказывает «Российская газета».

Попадание в базу данных ЦБ и последующую блокировку карты можно обжаловать. Для этого Банк России приводит два способа. Первый — нужно обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого вы являетесь. Заявление должны перенаправить в ЦБ максимум на следующий рабочий день. Второй — направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность».

Поделитесь статьей